{"id":49102,"date":"2021-08-26T12:38:59","date_gmt":"2021-08-26T18:38:59","guid":{"rendered":"http:\/\/copades.com\/monec\/?p=49102"},"modified":"2021-08-26T12:38:59","modified_gmt":"2021-08-26T18:38:59","slug":"normativas-de-ley-bitcoin-incorporan-medidas-antilavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/copades.com\/monec\/?p=49102","title":{"rendered":"Normativas de Ley Bitcoin incorporan medidas antilavado de dinero"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify;\">El Banco Central de Reserva (BCR) public\u00f3 en su p\u00e1gina web las normativas que regular\u00e1n a la Ley Bitcoin en El Salvador.\u00a0<strong>\u00a0Los documentos \u201cNormas t\u00e9cnicas para facilitar la aplicaci\u00f3n de la Ley Bitcoin\u201d y \u201cLineamientos para la autorizaci\u00f3n del funcionamiento de la plataforma de la billetera digital para bitcoin y d\u00f3lares\u201d<\/strong> fueron liberados en etapa de consulta y no son finales.\u00a0Las normativas, elaboradas por el Comit\u00e9 de Normas del BCR y la Superintendencia del Sistema Financiero ser\u00e1n sometidos a revisiones t\u00e9cnicas la pr\u00f3xima semana, un proceso que apenas terminar\u00e1 14 d\u00edas antes de la fecha prevista para la entrada en vigor de una ley que da estatus de moneda de curso legal en el pa\u00eds a la m\u00e1s popular de las criptomonedas.<\/p>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><strong>Contra il\u00edcitos<\/strong><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\"><strong>En las normas t\u00e9cnicas se establecen criterios para la gesti\u00f3n de los riesgos de lavado de dinero y activos, financiamiento al terrorismo y la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva los cuales se detallan en el cap\u00edtulo VII del documento.<\/strong> La propuesta destaca que las entidades obligadas al cumplimiento de las disposiciones establecidas en las normas son los bancos, bancos cooperativos y sociedades de ahorro y cr\u00e9dito que est\u00e9n interesados en prestar el servicio de convertibilidad de d\u00f3lares y bitcoin y viceversa, a trav\u00e9s de proveedores de billeteras digitales de bitcoin y d\u00f3lares; casas de intercambio digitales (exchange); proveedores de servicios de pagos y cualquier otro agente en la cadena como: custodios y proveedores de tecnolog\u00eda relacionadas con bitcoin. El lunes pasado el presidente del BCR, Douglas Rodr\u00edguez, ya hab\u00eda adelantado que las normas se ce\u00f1ir\u00edan a los lineamientos del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI). El documento tambi\u00e9n explica que las entidades deben establecer una estructura organizacional o funcional adecuada a su modelo de negocios que delimite los niveles de independencia e interrelaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de il\u00edcitos. El Art\u00edculo 48 de las normas t\u00e9cnicas recalca que las entidades deber\u00e1n contar con programas inform\u00e1ticos especializados u otras herramientas para realizar un monitoreo continuo de las cuentas y servicios ofrecidos a los clientes u otras operaciones, con la finalidad de generar alertas \u201ccuando las operaciones no se encuentren conforme al perfil transaccional\u201d.El 50 va m\u00e1s all\u00e1 y y reitera que para cumplir con los requerimientos de informaci\u00f3n y trazabilidad de las operaciones, para transferencias iguales o mayores a $1,000, \u201clos sujetos obligados\u201d deben incluir nombre, detalles de la cuenta y la instituci\u00f3n financiera del destinatario y el transmisor, esto atendiendo la recomendaci\u00f3n 16 del GAFI asociada con las transferencias con bitcoin.<\/p>\n<p>Fuente:\u00a0https:\/\/diario.elmundo.sv\/normativas-de-ley-bitcoin-incorporan-medidas-antilavado-de-dinero\/<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El Banco Central de Reserva (BCR) public\u00f3 en su p\u00e1gina web las normativas que regular\u00e1n a la Ley Bitcoin en El Salvador.\u00a0\u00a0Los documentos \u201cNormas t\u00e9cnicas para facilitar la aplicaci\u00f3n de la Ley Bitcoin\u201d y&#46;&#46;&#46;<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":47903,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[54],"tags":[],"class_list":["post-49102","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-centroamerica-seleccion"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/49102","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=49102"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/49102\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":49103,"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/49102\/revisions\/49103"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/47903"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=49102"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=49102"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/copades.com\/monec\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=49102"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}