{"id":67745,"date":"2025-11-03T12:02:36","date_gmt":"2025-11-03T18:02:36","guid":{"rendered":"https:\/\/copades.com\/monec\/?p=67745"},"modified":"2025-11-03T12:02:36","modified_gmt":"2025-11-03T18:02:36","slug":"ley-antilavado-esto-opina-la-asociacion-bancaria-que-remarca-puntos-clave","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/copades.com\/monec\/?p=67745","title":{"rendered":"Ley Antilavado: esto opina la Asociaci\u00f3n Bancaria, que remarca puntos clave"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify;\">La Asociaci\u00f3n Bancaria de Guatemala (ABG), ofreci\u00f3 su postura sobre algunos puntos a considerar de la iniciativa de la ley antilavado. <strong>Gerardo Orozco<\/strong>, Subgerente Jur\u00eddico de la ABG convers\u00f3 con <em>La Hora<\/em> y record\u00f3 que la iniciativa 6593 presentada por el gobierno de <strong>Bernardo Ar\u00e9valo<\/strong> tiene la ventaja de haber sido revisada por organismos internacionales y se ajusta m\u00e1s a las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) y convenciones internacionales. A juicio de Orozco, las leyes vigentes: Decretos 67-2001, Ley Contra el Lavado de Dinero y Otros Activos, y el Decreto 58-2005, Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, se inclinan m\u00e1s en la represi\u00f3n. En cambio, en la iniciativa se observan dos aspectos: la prevenci\u00f3n y la represi\u00f3n. Adem\u00e1s, un tercer elemento es el marco institucional con la figura del Consejo Nacional de Coordinaci\u00f3n de los Esfuerzos contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Conclaft). Este \u00faltimo sustituir\u00eda a la Copreclaft, la cual solo est\u00e1 amparada en un acuerdo gubernativo, adquiriendo la categor\u00eda de Comisi\u00f3n Presidencial. En tanto, el Conclaft tendr\u00eda certeza jur\u00eddica al estar avalado por un decreto, como lo propone la iniciativa 6593, explica el profesional. En comparaci\u00f3n con la Ley Contra el Lavado de Dinero vigente, la iniciativa plantea ampliar a qu\u00e9 entidades o individuos se les puede considerar Personas Obligadas. Lo nuevo es la modernizaci\u00f3n en la ley al incluir a los proveedores de servicios de activos virtuales, como por ejemplo las criptomonedas. Otro elemento que se adiciona es al notario como Persona Obligada, cuando autoricen escrituras, matrices o contratos relacionados, actividades financieras y comerciales que se enmarcan dentro de la iniciativa. Para que los notarios adquieran la figura de Persona Obligada, la iniciativa propone reformas al C\u00f3digo de Notariado en los art\u00edculos 109, 110 y 111. Orozco refiere que el aspecto que podr\u00eda generar alguna inconformidad es el mayor trabajo que se le suma al notario, debido a que deber\u00e1 agregar al final del tomo respectivo del protocolo, los atestados referentes a los instrumentos que autorice, si no hubieren sido transcritos. (LH 03.11.25)<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Asociaci\u00f3n Bancaria de Guatemala (ABG), ofreci\u00f3 su postura sobre algunos puntos a considerar de la iniciativa de la ley antilavado. 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