Moodys: Cartera de préstamos salvadoreña es una de las más sanas de Centroamérica
En 2025 la banca salvadoreña mantuvo un buen ritmo, señala en un informe Moody’s Local. La agencia detalla que el crecimiento crediticio rondó un 8.8% y los sectores de construcción, consumo y comercio, fueron los que impulsaron más del 60% de este crecimiento. Asimismo, Moody’s Local destaca que la mora crediticia del sistema salvadoreño rondó el 2%, y ello ubica a la cartera de préstamos de la banca local “como una de las más sanas de Centroamérica, respaldada además por una cobertura de reservas sobre cartera vencida superior a 150%”. “Las proyecciones de Moody’s Local sugieren que la banca salvadoreña mantendrá la tendencia positiva en su generación de utilidades, respaldada por la solidez de la cartera de crédito y la estabilidad macroeconómica”, para este año. Además, esperan que la tendencia alcista en materia de créditos continué este 2026, aunque la agencia destaca que este año el crecimiento económico será moderado y que rondaría entre un 3.3% y 2.6%.Por otra parte, la agencia destaca los altos niveles de liquidez del sistema financiero en 2025 y que los saldos mantenidos en el Banco Central de Reserva (BCR) superaron, en promedio, el mínimo vigente del 14% al cierre de ese año; además, se espera que el ajuste gradual del encaje legal continué hasta alcanzar el 15% previsto para 2026, tal como estipula el acuerdo con el Fondo Monetario Internacional. Este incremento del encaje legal se da después que el gobierno realizara un canje de deuda de corto a mediano y largo plazo, ya que esta deuda estaba principalmente en manos de la banca local. Aunque para el economista José Luis Magaña, aún no se está en niveles “óptimos”, sino que se siguen debajo de lo que se tenía previo a la pandemia. “Habíamos llegado a un mínimo de 11% en términos de reservas de liquidez, ya se está cerca del 14% si ha ido aumentado pero los promedios previos a la pandemia eran del 22% a 24%, si ha mejorado pero todavía falta”, aseguró recientemente. (eleconomista.net 05.02.26)
