Qué es el GAFI y por qué evaluará a Guatemala en relación a la ley antilavado
En los últimos días se ha hablado del GAFI, siglas del Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo global encargado de fijar estándares para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. El GAFI crea las reglas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. Aunque suele mencionarse al GAFI como referencia principal, en el caso de Guatemala la evaluación directa no la realiza este organismo, sino su brazo regional: el GAFILAT (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica), que aplica los mismos estándares internacionales. Guatemala, como parte de la red global contra el lavado de dinero, debe demostrar que cuenta con leyes, instituciones y mecanismos efectivos para prevenir y detectar operaciones ilícitas dentro del sistema financiero. Estas evaluaciones analizan no solo el marco legal, sino también la efectividad real de las medidas implementadas, con el objetivo de determinar el nivel de cumplimiento del país frente a los estándares internacionales conocidos como las 40 Recomendaciones del GAFI. El resultado del proceso es clave porque influye directamente en la confianza del sistema financiero internacional hacia el país. Un bajo nivel de cumplimiento puede derivar en mayor supervisión internacional, dificultades en relaciones bancarias corresponsales, encarecimiento del crédito e incluso el riesgo de ingresar a la denominada “lista gris”, lo que impacta la reputación y estabilidad económica. En el caso de Guatemala, el propio GAFI ha señalado observaciones pendientes que el país debe atender de cara a su evaluación internacional prevista para 2027. El informe más reciente de seguimiento del GAFILAT sobre Guatemala, publicado en 2018, señala que el país cuenta con herramientas institucionales para enfrentar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, pero aún presenta brechas frente a los estándares internacionales. El documento advierte que la legislación vigente no cumple plenamente con las 40 Recomendaciones del GAFI actualizadas en 2012. (LH 28.05.26)
