GAFI alerta sobre el auge del blanqueo de dinero con IA y criptomonedas
Las redes profesionales de blanqueo de dinero para el crimen organizado están incorporando criptomonedas, aplicaciones de mensajería cifrada, plataformas financieras digitales e incluso inteligencia artificial para mover fondos más rápido y dificultar su rastreo, alerta el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). En un informe publicado este jueves, este organismo que establece los estándares mundiales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, subraya el auge del llamado ‘hawala digital’, una evolución de los sistemas informales de transferencias de dinero basados en redes de intermediarios de confianza. En el ‘hawala digital’, los intermediarios utilizan aplicaciones de mensajería cifrada como WhatsApp, Telegram o Signal para coordinarse, mientras que los clientes pueden iniciar transferencias mediante bancos, billeteras móviles, plataformas tecnofinancieras o sistemas de pago instantáneo. Casi el 70 % de los miembros del GAFI consultados detectaron la incorporación de nuevas tecnologías en estos sistemas. Las criptomonedas también juegan un papel creciente. Los operadores recurren a activos virtuales, incluidas las ‘stablecoins’ o criptomonedas diseñadas para mantener un valor estable, para saldar cuentas entre sí sin necesidad de transferir dinero físicamente de un país a otro. El GAFI advierte incluso sobre el uso de herramientas de inteligencia artificial y el desarrollo de aplicaciones específicas de ‘hawala’. En el informe se señala que la banca clandestina y los llamados HOSSP, proveedores de servicios similares al ‘hawala’, se han convertido en canales importantes de blanqueo profesional. (forbescentroamerica.com 04.09.26)
