Envío de remesas podría verse afectado si no se aprueba con urgencia la ley contra el lavado de dinero
Los integrantes de la Junta Monetaria (JM) fijaron su postura el 1 de diciembre respecto de la iniciativa de Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, identificada con el número 6593, la cual calificaron de “vital importancia”. El proyecto, presentado el 21 de julio, establece herramientas legales para prevenir estos delitos mediante un enfoque basado en riesgos. Además, otorga un blindaje al sistema financiero y económico del país, al reforzar su integridad, solidez y confianza, y protegerlo de la infiltración de capitales ilícitos procedentes del crimen organizado. Asimismo, permite al país contribuir a escala global en la prevención y represión de estos delitos, conforme a estándares y mejores prácticas internacionales. Según el comunicado de la Junta Monetaria (JM), la falta de aprobación de la iniciativa de ley provocaría graves consecuencias para el país, principalmente el riesgo de ser incluido en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). “Este es un riesgo latente en el marco de la quinta ronda de Evaluación Mutua que el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) realizará a Guatemala a partir de enero del 2027”, advierte el documento. Se expone que, de ser incluido en dicha lista, el país sería categorizado como una nación con deficiencias estratégicas en su sistema para prevenir el lavado de dinero (LD), el financiamiento del terrorismo (FT) y la proliferación de armas de destrucción masiva (FP). “Por tanto, Guatemala enfrentaría serias consecuencias negativas, entre estas: grave daño a su reputación; incremento de los costos con los bancos corresponsales internacionales; limitación o negación del acceso a mercados y flujos de capital extranjero. Dado que las remesas constituyen la principal fuente de divisas del país y un sustento significativo para miles de familias, estas se verían afectadas por el aumento de comisiones y las dificultades operativas para su transferencia”, continúa el comunicado. (PL 02.12.25)
