IVE revela qué cuentas bancarias concentran casi el 80% de los registros de transacciones sospechosas

Con la entrada en vigor de la Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, la IVE asume una nueva modalidad de funcionamiento como Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Guatemala. El primer boletín estadístico de la IVE, con información recopilada hasta el 30 de septiembre, presenta nuevos datos sobre las personas obligadas (PO) y la elaboración de los reportes de transacciones sospechosas (RTS). Bajo su función como UIF, la IVE remite al Ministerio Público (MP) los reportes que contienen posibles indicios de delitos, para que sean conocidos por la fiscalía especializada. Corresponde al ente investigador determinar las acciones pertinentes en el ámbito de sus competencias. Hasta el 16 de septiembre, la IVE había reportado al MP un monto de Q11 mil 330 millones vinculado con posibles operaciones de lavado de dinero, así como mil 669 personas involucradas y 229 denuncias. En el 2025, la IVE reportó Q15 mil 967 millones vinculados con posibles operaciones de lavado de dinero, así como dos mil 295 personas involucradas y 318 denuncias presentadas ante el Ministerio Público (MP). Según la información oficial, entre los delitos más recurrentes vinculados con posibles operaciones de lavado de dinero figuran el narcotráfico, la corrupción, la trata de personas, la estafa y la extorsión. Estas actividades pueden generar recursos de origen ilícito que son objeto de análisis por parte de las autoridades competentes. “La distribución por producto relacionada con los RTS recibidos al 30 de septiembre de 2026 muestra una concentración principalmente en cuentas monetarias, con el 43.2%, seguidas de cuentas de ahorro, con el 36.0%”, señala el informe oficial. Esto significa que ambos productos concentran el 79.2% de los registros asociados con los RTS, es decir, casi ocho de cada diez. El informe agrega que, en menor proporción, “se identificaron registros asociados a remesas, con el 8.8%, préstamos, con el 2.7%, tarjetas de crédito, con el 2.4% y la categoría de Otros con el 6.9%, la cual agrupa productos con participaciones individuales menores, tales como compraventa de divisas, depósitos a largo plazo, pólizas y transferencias”. (PL 21.10.26)