Nos enfrentamos a riesgos crecientes
El jefe de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), de la Superintendencia de Bancos (SIB), Juan Carlos Monroy, afirmó que el país se enfrenta “a delitos financieros que representan amenazas crecientes, sofisticadas y transnacionales, que no se limitan a dañar la economía formal, sino que distorsionan nuestros mercados, afectan la confianza ciudadana y ponen en riesgo a las instituciones”. Así lo manifestó durante la inauguración del 4o. Congreso Latinoamericano de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, que culmina hoy en La Antigua Guatemala. Sostuvo que la región afronta retos particulares como la diversidad de los sistemas financieros, disparidad en capacidades técnicas entre los países, zonas con menor presencia institucional y la necesidad de modernizar los cuerpos normativos y la necesidad de fortalecer controles en sectores vulnerables. Afirmó que la tecnología emergente, como los criptoactivos, redes sociales y sistemas de pago electrónico se convierten en herramientas tanto para la innovación y el desarrollo, como para quienes desean vulnerar la infraestructura de prevención, y por ello es importante la cooperación entre territorios, a fin de compartir inteligencia y experiencias que permitan anticipar nuevas prácticas. “Reiteramos nuestro compromiso con la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo”. “Mientras la Policía detecta un patrón inusual en un lugar, en otras naciones ya podrían haber enfrentado algo similar. Ese aprendizaje puede prevenir pérdidas, abusos y evasiones; por ello, el armonizar estándares y normativas facilita la colaboración internacional”, señaló Monroy. Agregó que cuando las leyes se adecúan mutuamente, el flujo de la información es eficiente, los procesos judiciales más coordinados y los delitos más imputados. Subrayó que la capacitación continua para reguladores, entidades financieras y expertos es necesaria, así como la actualización constante derivada del cambio tecnológico y la creatividad de quienes buscan evadir controles también es importante. (DCA 23.09.25)
