Banca local debe reforzar controles
El efecto de declarar organización terrorista extranjera y entidad terrorista global especialmente designada a la pandilla Barrio 18, el 23 de septiembre por parte del Gobierno de Estados Unidos, es que el sistema financiero debe fortalecer sus procesos de debida diligencia. El 20 de enero, esta designación ya la habían hecho también contra la Mara Salvatrucha. Así lo indicó la Superintendencia de Bancos (SIB) al referirse a un impacto indirecto para la supervisión financiera y prevención de lavado de dinero. La entidad reconoce que “EE. UU. busca cortar sus fuentes de financiamiento, permitir el congelamiento de activos en jurisdicción estadounidense y penalizar a quienes brinden apoyo material, logístico o financiero al grupo, además de enviar un mensaje político”. En consecuencia, “es ilegal que una persona que se encuentre en ese lugar o esté sujeta a la jurisdicción de esa nación, proporcione, a sabiendas, apoyo material o recursos a una organización terrorista designada”. Explica que cualquier institución financiera de ese territorio que tenga conocimiento que posee o gestiona fondos en los que tiene intereses una agrupación criminal de este tipo o su agente “debe retener la posesión o el control de los fondos e informar de ello a la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro (OFAC, en inglés)”. “Desde la perspectiva nacional, corresponderá a las personas obligadas bancarias, según sus programas, normas, procedimientos y controles internos, así como, en atención a la administración del riesgo, establecer los parámetros que les permitan determinar si deben o no iniciar, mantener o cancelar operaciones con personas que podrían estar vinculadas con organizaciones criminales”, añadió. (DCA 07.10.25)
